Lummis nói đạo luật Clarity sẽ hỗ trợ trừng phạt tiền mã hóa đối với nhóm Lazarus

Thượng nghị sĩ Cynthia Lummis cho biết Đạo luật Clarity giúp bịt những lỗ hổng tài chính mà nhóm Lazarus của Triều Tiên đang lợi dụng để rửa tiền. Bà cho rằng dự luật sẽ cung cấp cho Bộ Tài chính Mỹ thêm công cụ trừng phạt mới, đồng thời tạo lá chắn pháp lý cho các sàn giao dịch khi tạm giữ các khoản tiền đáng ngờ.

Đạo luật Clarity về thị trường tài sản số là dự luật quan trọng về cấu trúc thị trường của lĩnh vực crypto. Dự luật này đã được Hạ viện thông qua vào năm 2025 và Uỷ ban Thượng viện phê duyệt trong năm nay, tuy nhiên vẫn còn chờ được bỏ phiếu toàn thể.

Tình hình hiện tại của dự luật

Dự luật, được gọi chính thức là H.R. 3633, đã được Hạ viện thông qua đầu tháng này với sự ủng hộ của cả hai đảng. Ủy ban Ngân hàng Thượng viện đã tiến cử dự luật vào tháng 05, sau đó các Thượng nghị sĩ Cộng hoà đưa ra bản dự thảo hợp nhất vào ngày 22/07 với bổ sung các quy định về đạo đức và phòng chống tài chính phi pháp.

North Korea's Lazarus Group and other bad actors thrive on gaps in our financial rules. The Clarity Act gives Treasury new sanctions authority and a safe harbor for companies to freeze suspicious transactions before the money moves.

— Senator Cynthia Lummis (@SenLummis) July 26, 2026

Lummis nhấn mạnh ba nội dung cụ thể để phản biện những ý kiến chỉ trích. Ví dụ, Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren từng cho rằng dự luật này tạo ra lỗ hổng trong việc trừng phạt tài chính.

Điều 201 yêu cầu các công ty crypto phải tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) và các quy tắc chống rửa tiền (AML). Điều 303 bổ sung quyền thực hiện các biện pháp trừng phạt nhắm vào Iran. Điều 305 cho phép các sàn giao dịch tạm khóa các khoản tiền liên quan tới hoạt động đáng ngờ nếu các sàn này hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật.

Lãnh đạo phe đa số Thượng viện, ông John Thune, cho biết vào thứ Năm rằng ông không mong sẽ có cuộc bỏ phiếu cuối cùng trước kỳ nghỉ tháng 08. Tuy nhiên, ông vẫn muốn mở đầu phiên tranh luận. Đảng Cộng hoà hiện chiếm 53 ghế và cần thêm khoảng 7 phiếu từ Đảng Dân chủ để đạt mốc 60 phiếu cần thiết.

Hiện tại các nhà giao dịch trên Polymarket định giá khả năng dự luật được thông qua trong năm 2026 chỉ ở mức 33% đến 37%, giảm mạnh so với hơn 80% hồi tháng 02. Nếu việc bỏ phiếu bị trì hoãn, dự luật có thể sẽ rơi vào lịch trình giữa nhiệm kỳ, khi thời gian bàn thảo bị thu hẹp và động lực chính trị cũng giảm.

Lịch sử nhóm Lazarus với những vụ trộm tỷ đô

Nhóm Lazarus đã dùng các vụ đánh cắp crypto để tài trợ cho chương trình vũ khí của Triều Tiên trong nhiều năm qua. Nhóm này từng đánh cắp khoảng 625 triệu USD từ Ronin Bridge năm 2022, nền tảng vận hành game Axie Infinity. Tháng 02/2025, Lazarus tiếp tục chiếm đoạt 1.5 tỷ USD từ sàn Bybit, vụ trộm crypto lớn nhất lịch sử.

Bộ Tài chính Mỹ ước tính nhóm Lazarus đã lấy ít nhất 3.4 tỷ USD bằng crypto kể từ năm 2007. Những hacker này còn giả mạo thành nhân viên IT từ xa nhằm xâm nhập trực tiếp vào các công ty crypto.

Điều gì sẽ xảy ra tiếp theo?

Các tổ chức trong ngành tiếp tục kêu gọi cần bỏ phiếu trước kỳ nghỉ. Tuy nhiên, nhiều thành viên Đảng Dân chủ vẫn chưa đồng tình vì muốn có quy định chặt chẽ hơn về việc nắm giữ crypto của các quan chức chính phủ.

Lummis nhấn mạnh các biện pháp ngăn chặn tài chính bất hợp pháp là sự phản hồi thiết thực trước các mối nguy hiện hữu, không chỉ là lý luận trên giấy. Việc liệu những nội dung này có thuyết phục được các Thượng nghị sĩ còn băn khoăn hay dự luật sẽ bị dời sang tháng 09 sẽ quyết định liệu Quốc hội Mỹ có thông qua các quy định về crypto trong năm 2026 hay không.