Aave, merkeziyetsiz bir borç alma ve verme platformudur. Ocak 2020’de başlatılmıştır ve kullanıcıların merkezi bir aracıya ihtiyaç duymadan kripto varlıklarını ödünç vermesine, ödünç almasına ve bu varlıklar üzerinden faiz kazanmasına olanak tanır. Bir kullanıcı platform üzerinden borç verirse faiz kazanır; borç aldığında ise faiz öder.
Aave, Ethereum, Polygon ve Avalanche blokzincirleri üzerinde çalışır ve varlıkların Aave yazılımını çalıştıran dağıtık bir bilgisayar ağı tarafından yönetilmesini sağlayan bir akıllı kontratlar sistemi olarak işlev görür.
AAVE, platformun yerel token’ıdır.
AAVE’nin temel özellikleri nelerdir ve nasıl çalışır?
Kullanıcılar dijital varlıklarını “lending pool”lara yatırabilir; bu varlıklar, protokolün ödünç verebileceği fonlara dönüşür. Şu anda Aave platformunda Ethereum tabanlı varlıklar için Tether, DAI ve USD Coin gibi stablecoin’leri de içeren 30’dan fazla havuz bulunmaktadır. Ayrıca ETH, BAT ve MANA gibi diğer kripto paralar için de lending pool’lar mevcuttur.
Bir havuza token yatırıp likidite sağlayan kullanıcılar karşılığında aToken alırlar. Örneğin, likidite havuzuna ETH yatırırsanız karşılığında aETH alırsınız.
Aave üzerinden borç alan kullanıcıların, platformdan borç alabilmek için teminat göstermeleri gerekir. Ayrıca sağladıkları teminatın değerinin yalnızca belirli bir yüzdesine kadar borç alabilirler. Kripto piyasalarının oynaklığını hesaba katmak için Aave protokolü, teminatın değeri belirlenmiş bir oranın altına düşerse borçlunun teminatını otomatik olarak tasfiye eden bir algoritmaya sahiptir.
Aave, “health factor” adını verdiği bir metriği kullanır; bu, bir kredinin ne kadar güvenli olduğunu gösterir. Yatırılan teminatın borçlanılan tutara oranı olarak hesaplanır. Otomatik tasfiyeden kaçınmak için genellikle 1’in üzerinde bir health factor gereklidir.
Faiz oranları, hangi varlığı borç aldığınıza veya likidite sağladığınız havuzda ne kadar likidite bulunduğuna bağlı olarak değişir.
Aave ne için kullanılabilir?
Belirtildiği üzere Aave platformu borç alma ve borç verme içindir. Bu nedenle yatırımcılar, stablecoin’lerini platforma yatırarak geleneksel tasarruf hesaplarına kıyasla çok daha cazip getiri oranlarıyla faiz kazanabilirler. Benzer şekilde, borç alanlar, yatırdıkları teminatı kullanarak borç alabilirler.
Aave platformu ayrıca “flash loan”lara da imkân tanır. Flash loan’lar aynı blok içerisinde alınıp geri ödenen kredilerdir. Neredeyse anında verilen ve kapatılan, kendine özgü kredi türleridir. Bu krediler herhangi bir ön teminat gerektirmez.
Bir borçlu Aave’den fon talep edebilir, ancak bu fonları ve küçük bir ücreti aynı blok içinde geri ödemek zorundadır. Ethereum ağında bu süre yaklaşık 13 saniyedir. Borçlu bunu yapmazsa, tüm işlem iptal edilir ve gerçekte hiçbir fon ödünç alınmamış olur.
Ayrıca, blokzincir üzerinde AAVE token kullanmak çeşitli avantajlar sunar. Buna, AAVE’yi teminat olarak sunan kullanıcılar için indirimli işlem ücretleri ve AAVE borç alan kullanıcılara herhangi bir ücret yansıtılmaması dahildir. AAVE sahipleri, tuttukları AAVE miktarına bağlı olarak belirli yönetişim haklarına da sahiptir.
AAVE nereden satın alınabilir?
Aave, Binance ve Huobi Global dahil olmak üzere çeşitli merkezi ve merkeziyetsiz borsalarda alınıp satılabilir. Mevcut borsaların tam listesi için buraya bakabilirsiniz.
AAVE
