Суд оштрафовал криптобиржу Binance на $6,9 млн

Binance признала, что из-за допущенных нарушений 524 розничных клиента получили доступ к сложным финансовым продуктам, сообщает Комиссия по ценным бумагам и инвестициям Австралии (ASIC). Эти 524 клиента потеряли на торгах 8,66 млн австралийских долларов (около $5,96 млн) и на уплате комиссий еще 3,89 млн австралийских долларов (около $2,68 млн). Помимо штрафа, Binance обязана выплатить пострадавшим клиентам компенсацию $13,1 млн.

Суд постановил, что компания Oztures Trading Pty, управлявшая криптоплатформой, с июля 2022 по апрель 2023 года неверно классифицировала более 85% своих австралийских клиентов как инвесторов-юрлиц. В результате сотни розничных трейдеров смогли получить доступ к высокорисковым криптодеривативам без гарантий и мер защиты, предусмотренных  австралийскими законами частным клиентам.

ASIC утверждает, что причиной нарушений стали погрешности системы регистрации клиентов, слабый контроль за соблюдением нормативных требований и некачественная подготовка персонала. Клиенты, желающие пройти верификацию в качестве квалифицированных инвесторов, могли без ограничений проходить тест с несколькими вариантами ответов, пока не наберут проходной балл, необходимый для оценки соответствия требованиям.

Кроме того, старшие сотрудники отдела соблюдения нормативных требований Binance не смогли проконтролировать заявки клиентов и их сопроводительную документацию, сетуют австралийские чиновники. Регулятор привел пример, когда биржа ошибочно квалифицировала некого клиента как профессионального инвестора лишь на основании его собственных слов об «освобождении от лицензирования государственным органом», не проверив информацию.

«Binance не смогла выполнить базовые проверки, ошибочно одобрив сотни заявок на сложные продукты для оптовых инвесторов. Более 85% австралийской клиентской базы биржи получили доступ к высокорисковым продуктам, которыми они никогда не должны были пользоваться. Это было не просто техническое нарушение — ошибки биржи напрямую привели к многомиллионным убыткам клиентов», — заявил председатель ASIC Джо Лонго (Joe Longo).

В 2023 году ASIC отозвала лицензию на оказание финансовых услуг у Binance Australia Derivatives. Однако в январе австралийское подразделение Binance возобновило прием депозитов и вывод средств в австралийских долларах для верифицированных пользователей.