Калифорниец обвинил три азиатских банка в помощи криптомошенникам

Согласно иску, поданному в Окружной суд Калифорнии 31 декабря, истец стал жертвой криптовалютной схемы «забой свиней», когда злоумышленники знакомятся с людьми в соцсетях, а затем вовлекают в сомнительные инвестиционные проекты. В июне 2023 года с Лиемом через LinkedIn связался неизвестный и предложил инвестиции в криптовалюту. За несколько месяцев мошенники уговорили Лиема перевести им средства под предлогом инвестиций от его имени.

Адвокаты Лиема пояснили, что деньги поступили на счета в гонконгские банки Fubon Bank и Chong Hing Bank, а также в сингапурский банк DBS Bank. Юристы обвинили эти банки в несоблюдении правил борьбы с отмыванием денег (AML), а также в невыполнении проверки «Знай своего клиента» (KYC) и других стандартных проверок, после проведения которых у банков возникли бы опасения в отношении владельцев счетов, куда были перечислены средства.

Лием обвинил банки Fubon Bank, Chong Hing Bank и DBS Bank в несоблюдении американского Закона о банковской тайне, согласно которому финансовые учреждения обязаны сообщать о подозрительных транзакциях в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). Защита Лиема утверждает, что указанные банки попадают под действие закона, поскольку у DBS Bank есть филиал в Калифорнии, а Fubon Bank и Chong Hing Bank обрабатывали транзакции через банковский счет в американском банке Wells Fargo.

Юристы подозревают, что банки осознавали «высокую вероятность того, что владельцы счетов намерены обмануть жертву». В иске указаны гонконгские компании Richou Trade, FFQI Trade, Xibing и Weidel, которые, как утверждает Лием, незаконно переводили его средства на счета третьих лиц. Адвокаты Лиема добиваются суда присяжных и возмещения ущерба клиенту на сумму $3 млн.

«По всей видимости, банки закрыли глаза на средства, незаконно перемещаемые из Соединенных Штатов в разные азиатские организации, чьи счета они обслуживали. Таким образом, банки способствовали краже средств на сотни, если не миллионы долларов, способствуя криптомошенничеству», — указано в иске.

В 2023 году DBS Bank сообщил об увеличении объема торгов криптовалютами на его платформе DBS Digital Exchange, а в 2022 году банк начал тестировать торговлю токенизированными ценными бумагами через блокчейн Polygon в рамках проекта Project Guardian.