BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund란?

BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL)은 기관 투자자들이 블록체인 기술을 통해 미국 재무부 증권에서 수익을 올릴 수 있도록 설계된 토큰화된 머니 마켓 펀드입니다.

세계 최대 자산 운용사인 BlackRock이 2024년 3월 20일에 출범한 BUIDL은 주로 미국 재무부와 환매 계약을 포함한 고품질의 단기 부채 상품 포트폴리오에 부분 소유권을 제공하여 원금 안정성과 유동성을 보장하면서 달러 표시 수익을 제공합니다. 영국령 버진 아일랜드에 등록되고, 미국 증권법 Reg. D 면제 규정을 받는 적격 구매자들에게 규제되어 있으며, 펀드는 토큰당 순자산가치(NAV)를 $1.00로 유지하고 매월 보유자에게 수입을 배분합니다.

BUIDL은 오직 Securitize 플랫폼에서 토큰화 및 관리되며, 발행, 트랜스퍼 에이전시 서비스, 지불 대행 서비스 등을 처리하는 주요 디지털 증권 인프라 제공업체입니다. Securitize의 역할은 Wormhole을 통한 체인 간 전송을 포함한 펀드의 블록체인 통합을 지원하여 기관 등급 자산의 상호 운용성과 보안을 향상시키는 데까지 확장됩니다.

핵심 기능:

• 기관 포커스: 미국의 적격 구매자, 기업 및 고액 순자산 보유자를 대상으로 하며 최소 투자 금액은 500만 USDC, 최소 환매 기준은 25만 USDC입니다.

• 수익 및 지원: 펀드는 유동성에 상응하는 현 수입을 목표로 합니다. 미국 재무부 부채에 의해 뒷받침되어 단기 증권에 대한 저위험 노출을 제공합니다

• 멀티체인 접근성: 주요 블록체인에서 사용 가능하며, 원활한 전송과 DeFi 프로토콜에서의 광범위한 활용도를 지원합니다.

• 담보 및 유틸리티: BUIDL 토큰은 Binance와 같은 플랫폼에서 거래 담보로 수용되어 암호화폐 시장에서 대출, 차용 및 마진 기능을 활용할 수 있게 합니다.