Что такое BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund?

BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL) — это токенизированный денежный рыночный фонд, созданный для того, чтобы институциональные инвесторы могли получать доход от ценных бумаг Казначейства США с помощью технологии блокчейн.

Запущенный 20 марта 2024 года BlackRock — крупнейшим в мире управляющим активами — BUIDL представляет собой долевое владение портфелем высококачественных краткосрочных долговых инструментов, в основном казначейских облигаций США и соглашений о выкупе, обеспечивая стабильность основной суммы и ликвидность при одновременном получении дохода в долларах США. Фонд, зарегистрированный на Британских Виргинских островах и регулируемый в соответствии с исключением Reg. D Закона США о ценных бумагах для квалифицированных покупателей, поддерживает стабильную чистую стоимость активов (NAV) в размере 1,00 доллара США за токен и ежемесячно распределяет доход среди держателей.

BUIDL исключительно токенизирован и управляется на платформе Securitize, ведущем поставщике инфраструктуры цифровых ценных бумаг, который занимается выпуском, трансфер-агентством и платежными агентскими услугами. Роль Securitize распространяется на обеспечение интеграции фонда с блокчейном, включая межсетевые переводы через Wormhole, что повышает совместимость и безопасность активов институционального уровня.

Основные характеристики:

• Институциональная ориентация: Фонд предназначен для квалифицированных покупателей из США, корпораций и организаций с высоким собственным капиталом. Минимальный объем инвестиций составляет 5 миллионов долларов США, а минимальный порог погашения — 250 000 долларов США.

• Доходность и обеспечение: Фонд нацелен на получение текущего дохода в соответствии с ликвидностью. Фонд обеспечен казначейскими облигациями США и предлагает низкорискованные инвестиции в краткосрочные ценные бумаги.

• Мультичейн-доступ: Фонд доступен на основных блокчейнах, поддерживает бесперебойные переводы и широко применяется в протоколах DeFi.

• Залог и полезность: Токены BUIDL принимаются в качестве залога для торговли на таких платформах, как Binance, открывая возможности кредитования, заимствования и маржинальной торговли на криптовалютных рынках.