Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями США оштрафовало TD Bank на $3 млрд за несоблюдение правил AML

Агентство по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) выявило подозрительные криптотранзакции TD Bank на сумму более $1 млрд, связанные с деятельностью двух неизвестных криптовалютных компаний. В частности, транзакции проводились некой фирмой из Великобритании, идентифицированной только как «Customer Group C», и ее компанией-контрагентом из Колумбии. Обе фирмы предположительно работают в «сфере финансирования торговли и недвижимости».

«Customer Group C провела через TD Bank транзакции на сумму более $1 млрд, при этом более 90% входящих средств поступило с британской криптовалютной биржи, а более 60% исходящих транзакций были отправлены в виде переводов в неидентифицированное колумбийское финансовое учреждение. Выявленные нарушение квалифицируются как грубые нарушения закона о противодействии отмыванию преступных доходов, поскольку цель, конечные получатели и источник средств были неизвестны TD Bank» — говорится в отчете FinCEN.

В агентстве отметили, что TD Bank проигнорировал требования регулятора и обеспечил проведение платежей «финансовому учреждению, предлагающему криптовалютные услуги» несмотря на то, что реципиент находился в «высокорисковой юрисдикции Колумбии».

Ранее некоммерческая ассоциация Crypto ISAC объявила, что именно наличные деньги, а не цифровые активы, являются главным инструментом совершения преступных действий. По мнению экспертов, криптовалюты, в силу своей природы, предлагают беспрецедентный уровень прозрачности и безопасности, не имеющий себе равных в традиционных финансовых системах.