Согласно поправкам, под обязательный мониторинг попадут купля‑продажа цифровых валют, приобретение и погашение цифровых прав. В перечень операций, которые власти будут мониторить, собираются включить переводы криптовалют на российский криптокошелек с иностранного и обратно. Кроме того, под контроль попадут операции по внешнеэкономическим контрактам между российскими резидентами и нерезидентами на сумму от 10 млн рублей.

Пристально следить хотят также за любыми сделками с участием юрисдикций, отнесенных к зоне повышенного риска по версии международной Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Операторов всех вышеперечисленных сделок хотят обязать идентифицировать клиентов, выявлять подозрительные транзакции, вести внутренний контроль и документирование, передавать данные в госорганы и взаимодействовать с Банком России. Обязательным станет цифровой комплаенс — то есть проверка кошельков и криптовалют на возможные риски, например, отмывания денег, спонсирования признанных российскими властями нежелательными организаций и тому подобное. Обменники смогут делегировать процедуру идентификации клиентов банкам, уточнили специалисты GMT Legal.

Все обменники, если законопроект примут в нынешнем виде, должны будут работать в статусе некредитных организаций. Это значит, что ЦБ сможет ограничивать деятельность операторов до шести месяцев, требовать замены руководства, исключать из реестра обменников и даже инициировать ликвидацию компании через суд, рассказали юристы.

При этом обменники станут агентами валютного контроля — то есть им придется передавать данные об операциях в порядке, который установит ЦБ.

В Госдуме рассматриваются еще два сопутствующих законопроекта — об административной и уголовной ответственности. За неисполнение требований по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, отсутствие системы внутреннего контроля и цифрового комплаенса будут штрафовать. Штрафы на должностных лиц могут составить от 30 000 до 50 000 рублей, на юридических лиц — от 700 000 до 1 млн рублей. За незаконную организацию обращения криптовалют в РФ должна появиться уголовная ответственность, включая лишение свободы на срок до семи лет.

Ранее Росфинмониторинг призвал приравнять криптообменники к банкам, объяснив это необходимостью для России соблюдать требования ФАТФ.

Читать материал на Bits.media