Белый треугольник
В случае с обменниками схема может выглядеть следующим образом:
Клиент №1 обращается в обменник, чтобы купить криптовалюту.
Клиент №2 обращается в обменник, чтобы продать криптовалюту.
Обменник выступает в роли посредника и выдает реквизиты одного клиента другому — не осуществляет перевод средств самостоятельно.
При этом обменник не знает, поступили ли средства одного клиента другому и просит оставаться «на связи» во время всего обмена, а также подтверждать каждую входящую транзакцию.
Платежи в рублях или в криптовалюте могут поступать клиентам долями — разными суммами подряд или с длительным интервалом от разных людей или с разных криптовалютных адресов.
В рамках схемы не подразумевается кража денег у клиентов, как в черном треугольнике. Однако подобная практика несет риски для покупателя или продавца — обменник не отвечает за происхождение средств. Клиенты могут получить «грязные рубли» или «грязную криптовалюту» — средства, участвовавшие в незаконной деятельности (например, операциях в даркнете, отмывании денег и т.д.).
В случае с получением «грязных» рублей, такие транзакции могут привести к блокировке счета по №115-ФЗ или №161-ФЗ. При получении сомнительной криптовалюты могут возникнуть трудности с депонированием монет на криптобиржах и продажей через обменники, соблюдающие процедуры AML и KYC.
Белый треугольник в арбитраже
Белый треугольник активно применяется при арбитраже криптовалют — с ней можно столкнуться и на P2P-платформах. В этом случае посредником выступает не обменник, а арбитражный трейдер, который зарабатывает на разнице курсов в объявлении продавца и покупателя. Для продавца и покупателя в этой схеме риски аналогичные, что и в случае с обменником.
Читать больше
Женщина поверила экстрассенсам и потеряла $80 млн в криптовалюте
Глава Binance рассказал о притворяющихся сотрудниками мошенниках
Белый треугольник
В случае с обменниками схема может выглядеть следующим образом:
Клиент №1 обращается в обменник, чтобы купить криптовалюту.
Клиент №2 обращается в обменник, чтобы продать криптовалюту.
Обменник выступает в роли посредника и выдает реквизиты одного клиента другому — не осуществляет перевод средств самостоятельно.
При этом обменник не знает, поступили ли средства одного клиента другому и просит оставаться «на связи» во время всего обмена, а также подтверждать каждую входящую транзакцию.
Платежи в рублях или в криптовалюте могут поступать клиентам долями — разными суммами подряд или с длительным интервалом от разных людей или с разных криптовалютных адресов.
В рамках схемы не подразумевается кража денег у клиентов, как в черном треугольнике. Однако подобная практика несет риски для покупателя или продавца — обменник не отвечает за происхождение средств. Клиенты могут получить «грязные рубли» или «грязную криптовалюту» — средства, участвовавшие в незаконной деятельности (например, операциях в даркнете, отмывании денег и т.д.).
В случае с получением «грязных» рублей, такие транзакции могут привести к блокировке счета по №115-ФЗ или №161-ФЗ. При получении сомнительной криптовалюты могут возникнуть трудности с депонированием монет на криптобиржах и продажей через обменники, соблюдающие процедуры AML и KYC.
Белый треугольник в арбитраже
Белый треугольник активно применяется при арбитраже криптовалют — с ней можно столкнуться и на P2P-платформах. В этом случае посредником выступает не обменник, а арбитражный трейдер, который зарабатывает на разнице курсов в объявлении продавца и покупателя. Для продавца и покупателя в этой схеме риски аналогичные, что и в случае с обменником.
Читать больше
Женщина поверила экстрассенсам и потеряла $80 млн в криптовалюте