Россиянам запретят торговать анонимными криптовалютами

Согласно законопроекту, Банк России и правительство разработают некий черный список российских и иностранных компаний, а также предпринимателей и физлиц. Участники легального крипторынка и банки будут обязаны отказывать в переводе в пользу лица из черного списка, выяснили журналисты РБК. 

Если у легального оператора есть основания полагать, что иностранный поставщик платежных услуг переведет средства лицу из черного списка, он должен будет отклонить транзакцию, требует законопроект. Кроме того, с лицами из списка запретят заключать новые договоры, а действующие договоры потребуется приостановить в течение 15 дней с момента внесения контрагента в блэклист, пишет РБК.  

Помимо черного списка, будет еще и некий серый, сообщило издание. В него попадут незарегистрированные иностранные площадки и организации, за исключением банков. 

Список запрещенных к работе легальным участникам российского рынка криптовалют ЦБ намерен публиковать на своем сайте. Анонимными криптовалютами в документе названы те, чей цифровой код «нацелен на сокрытие информации о переводах между адресами».

Законопроект предполагает создание в России лицензированных криптообменников — организаций, обменивающих цифровую валюту под контролем государства. Работать обменники смогут только в том случае, если имеют банковскую лицензию и оборот более 3,5 млн рублей в месяц, узнали журналисты РБК. 

Согласно документу, через легальный криптообменник россияне смогут зачислять деньги от купленной за рубежом цифровой валюты на банковский счет или переводить средства зарубежным площадкам, продавать криптовалюту и зачислять деньги от сделки на счет в российском банке.  

Покупать криптовалюту через обменники собираются разрешить не всем и только с зачислением на собственный криптокошелек покупателя на сторонней платформе. Опция доступна профессиональным инвесторам и «участникам внешнеторговой деятельности». Остальные россияне, говорит документ, смогут купить цифровую валюту напрямую, но после жесткой проверки документов, которая позволит обменнику убедиться в законности получения денег и предполагаемой сделки. Если проверка не пройдена, обменник обяжут отправить сведения о подозрительной транзакции в Центробанк.  

Управляющий партнер Fintech Partners Александр Калякин объяснил РБК, что купленная криптовалюта по сути останется за пределами действия российского законодательства: на холодном кошельке, адресе централизованной/децентрализованной биржи и так далее. Однако если человек не использует выведенную на сторонний кошелек криптовалюту по заявленному им самим назначению, он будет обязан вернуть ее «в российский контур». 

О наказаниях за несоблюдение требований законопроекта пока ничего конкретного не известно. В ЦБ ранее говорили, что за несанкционированную торговлю цифровыми активами появятся штрафы — но в 2027 году.