По мнению Кузнецова, в России необходимо сформировать современную правовую базу и создать систему прозрачных стандартов и правил для участников криптовалютной сферы. Законодательно нужно обязать криптобиржи и другие платформы — наравне с банками — выявлять дропперов (подставных лиц, через которые выводятся деньги жертв). Криптокомпании также должны вносить данные о клиентах в государственную информационную систему «Антифрод». Сейчас туда отправляют сведения все финансовые организации и сотовые операторы.

«Своевременное создание сбалансированного регулирования позволит не только эффективно бороться с мошенниками, но и станет еще одним драйвером для развития в России современной и безопасной цифровой экономики»», — подчеркнул Кузнецов.

Он рассказал о популярной дропперской схеме «треугольник». Аферист одновременно открывает сделку с продавцом криптовалюты и убеждает жертву перевести деньги по этим реквизитам, выдавая их за «безопасный счет». После поступления продавец, не подозревая об обмане, отправляет криптовалюту на указанный мошенником кошелек. В результате жертва теряет деньги, а преступник получает средства. С виду такая схема вполне законна, но отследить сделку невозможно, потому что площадки в РФ не зарегистрированы.

В качестве примера удачного регулирования крипторынка топ-менеджер Сбербанка привел Белоруссию. Со слов Кузнецова, в этой стране законодательство разрешает операции граждан с криптовалютой исключительно через зарегистрированные площадки. Транзакции через иные криптоплатформы, которые не делятся с властями сведениями о клиентах, признаются незаконными.

В 2025 году число криптовалютных мошенничеств с фейковыми личностями выросло на 1400%, отметили аналитики Chainalysis. Российские специалисты по безопасности тоже фиксируют сотни поддельных криптопроектов. На фоне роста хакерских атак российские власти рассматривают вопрос о том, чтобы разрешить непрофессиональным инвесторам покупать криптовалюту, но со строгим ежегодным лимитом в 300 000 рублей.

Читать материал на Bits.media