Как законно обойти лимит ЦБ в 300 000 рублей на покупку криптовалют

Годовой лимит в 300 000 рублей на покупку криптовалюты установлен по каждому контрагенту отдельно, а не суммарно, поэтому инвестор с большим капиталом может распределить сделки между несколькими банками, брокерами и обменниками. Об этом заявила аналитик и автор канала GFiS Channel Таисия Романова.

Для большинства неквалифицированных инвесторов установленной суммы будет достаточно. Тем же, у кого сумма для вложений выше, доступен вариант покупок сразу у нескольких посредников — правила такой формат не запрещают.

Хотите еще эксклюзивных новостей и аналитики? Подписывайтесь на наш телеграм-канал, обсуждайте новости и делитесь мнениями о последних событиях рынка в чате!

Что защищает лимит и чем он удобен посредникам

Такой формат, по оценке Романовой, с одной стороны формально ограждает неопытных инвесторов от волатильности — ровно то, что декларирует регулятор. С другой стороны, он дает посредникам время наладить работу непосредственно с криптовалютами и подготовить нужную инфраструктуру и специалистов.

Есть и косвенный эффект. Средства клиента окажутся в разных депозитариях, что снижает риск применения санкций. В случае BTC и ETH заморозка на уровне блокчейна технически нереализуема, однако риски разметки монет все равно сохраняются, предупредила аналитик.

По мнению эксперта, отдельная проблема — отсутствие сквозного обмена данными. Единой системы, которая сводила бы операции клиента у разных площадок, сейчас нет, информация полностью конфиденциальна и передается регулятору только при подозрительной активности.

По словам Романовой, это открывает простор для злоупотреблений: клиент может предъявлять разным посредникам одни и те же документы об источнике средств, а проверять их обязан сам посредник.

Контроль лимита в рамках одного посредника тоже ложится на его плечи. Соблюдение порога компания отслеживает силами внутренней отчетности и системы учета — для регулятора этот процесс достаточно прозрачен.

Что изменит сквозной учет

Учет активности клиента по ИНН в будущем даст регулятору куда больше прозрачности. Скорее всего, вслед за этим последует и введение суммарного лимита сразу по всем площадкам, полагает эксперт. Пока же официальной системы для такого контроля в камеральном порядке не существует.

О том, как именно устроен обход порога, ранее рассказывал и экономист Михаил Брюханов. Он пояснил ТАСС, что распределение сделок между разными лицензированными посредниками остается легальным способом купить криптовалюту больше чем на 300 000 рублей в год, поскольку сам механизм ограничения к таким операциям претензий не предъявляет.

По его оценке, для бытовых трат этой суммы вполне хватает, но на автомобиль или зарубежную недвижимость ее уже не наберется. Квалифицированных инвесторов новые правила не затрагивают: ограничения не действуют для тех, кто отвечает образовательным и профессиональным требованиям либо прошел специальное тестирование.

Хотите получить доступ к экспертным инсайдам? Подписывайтесь на наш новостной телеграм-канал, а также вступайте в сообщество BeInCrypto! Читайте последние новости и свежую аналитику криптовалют, ИИ и фондовых рынков. Будьте на шаг впереди толпы каждый день!