Telegram и USDT назвали инструментом мошенничества на $442 млрд

Elliptic оценивала самые разные виды интернет-мошенничества: от схемы «забоя свиней», при которых жертв убеждают инвестировать в фиктивные криптопроекты, до поддельных инвестиционных платформ и торговли персональными данными.

Особенно быстрый рост этого мошенничества начался благодаря пандемии коронавируса. Преступные группировки в странах Юго-Восточной Азии воспользовались экономическими последствиями локдауна и стали переоборудовать пустующие гостиницы и курортные комплексы в крупные центры кибермошенничества.

В Elliptic считают, что проблема давно вышла за рамки финансовых преступлений и приобрела гуманитарный характер. По оценкам компании, около 300 000 человек удерживаются сейчас против своей воли преступниками и вынуждены участвовать в мошеннических операциях под угрозой насилия и других форм принуждения.

Робинсон рассказал о так называемых гарантийных торговых площадках, которые функционируют через Телеграм — именно они обеспечивают значительную часть инфраструктуры, необходимой для работы мошеннических сетей.

Через такие сервисы продаются базы персональных данных, инструменты мошеннических кампаний, услуги по отмыванию средств и другие нелегальные продукты. Площадки выступают посредниками между продавцами и покупателями, удерживая гарантийные депозиты до завершения сделки и разрешая возникающие споры. Как утверждают в Elliptic, основным расчетным инструментом этой экосистемы выступает стейблкоин USDT в сети Tron.

Использование USDT позволяет участникам подобных схем обходить часть механизмов контроля, которые применяются банковской системой для противодействия отмыванию средств и выявления подозрительных транзакций. Крупнейшей площадкой такого типа в Elliptic назвали Huione Guarantee, он же Haowang Guarantee. С 2021 года через сервис прошло не менее $31 млрд. В Elliptic считают этот показатель рекордным для нелегальных онлайн-площадок подобного рода.

Для сравнения, объем операций самого известного даркнет-маркетплейса Silk Road оценивается примерно в $216 млн, а оборот площадки AlphaBay — около $1 млрд. Связанный с экосистемой Huione сервис Huione Pay, по данным Elliptic, обработал операций в USDT на сумму более $103 млрд.

Робинсон заявил, что после ликвидации одних подобных сервисов на рынке быстро появляются новые игроки. В качестве примера он привел платформу Xinbi Guarantee, которая заняла часть освободившейся ниши. По мнению эксперта, борьба с отдельными площадками не способна устранить проблему в целом. Он призвал регуляторов усилить взаимодействие с технологическими компаниями и эмитентами цифровых активов. Elliptic рекомендует Telegram активнее блокировать мошеннические сервисы, а эмитенту стейблкоина USDT, компании Tether, оперативнее отслеживать и замораживать кошельки, связанные с незаконной деятельностью.

Ранее аналитики Elliptic сообщили, что китайские преступные группы (триады) используют Телеграм для управления потоками криптовалют и отмывания средств. Основным инструментом в этой инфраструктуре является стейблкоин USDT.