Российские банки начали интересоваться сделками клиентов с USDT

Банки объясняют свои действия требованиями законодательства и просят клиентов-юрлиц раскрыть экономический смысл приобретения стейблкоинов USDT, а также подтвердить, что предоставивший криптовалюту контрагент числится в реестре операторов обмена цифровых валют ЦБ. Реестра пока не существует: закон о правилах контроля за криптовалютами вступит в силу с 1 сентября, регулятор еще только формирует необходимую подзаконную базу — то есть требование кредитной организации фактически невозможно исполнить, сетуют собеседники журналистов.  

Эксперты, опрошенные РБК, расценивают подобные запросы как не соответствующие действующему законодательству. Юрист компании White Stone Елизавета Лобутева сказала, что такие обращения стоит рассматривать не как новую обязательную норму для участников внешне-экономической деятельности, а как сочетание стандартного контроля с подготовкой к будущим изменениям госрегулирования.  

По мнению автора телеграм‑канала «Тот самый 115‑ФЗ» Сергея Юдакова, кредитные организации стремятся заранее «расчистить клиентскую базу», прогнозируя, что значительная часть действующих криптообменников не сможет получить лицензию и уйдет в серую зону, маскируя продажу криптовалюты под иные услуги. Управляющий консалтингового агентства Parallax и член экспертного совета Госдумы по законодательному регулированию криптовалют Михаил Успенский полагает, что волна подобных запросов будет нарастать по мере приближения 1 сентября.  

Только в одном банке, Совкомбанке, РБК подтвердили факт «частичного уточнения подобной информации у ряда клиентов». Однако комплаенс‑директор компании Марина Бурдонова заверила, что до вступления закона о криптовалютах в силу отсутствие контрагента в реестре не может служить основанием для отказа в проведении операции. 

4 августа президент России Владимир Путин подписал закон «О цифровой валюте и цифровых правах», устанавливающий правила госконтроля за обращением криптовалют. С осени в стране должны заработать жесткие требования к инвесторам, обменникам, биржам и цифровым депозитариям и появиться лицензии на работу с криптовалютами.