Как работает рынок криптобирж Казахстана: полный подробный обзор
Статус цифровых активов в Казахстане
В Республике Казахстан (РК) цифровые активы не являются финансовым инструментом (ценными бумагами и производные от них), ими нельзя оплачивать товары и услуги. Граждане страны, физлица, юрлица, могут легально обменивать, продавать и покупать, отчуждать, дарить криптовалюты и совершать другие действия. Крипторынок регулируют закон «О цифровых активах» и закон «Об информатизации»
В РК криптовалюта считается имуществом. Доходы от продажи облагаются налогом на прирост стоимости в размере 10%. Налогообложение для юрлиц действует с 1 января 2024 года, для физлиц — вступит в силу в январе 2025 года. Физлица и юрлица обязаны декларировать подобные доходы.
Типы цифровых активов в Казахстане
В Казахстане различают обеспеченные и необеспеченные цифровые активы (ЦА).
Обеспеченные ЦА, такие как стейблкоины TrueUSD или PAX, либо невзаимозаменяемые токены (NFT), имеют лицензированного владельца-резидента РК, определенные права и привязку к реальным активам. Они отличаются стабильностью цены и разрешены к обороту в стране.
Необеспеченные ЦА, — это, например, биткоины, эфир, XRP, любые монеты, полученные в виде вознаграждения за участие в поддержании консенсуса в блокчейне. У них нет указанного владельца или прав, а цена зависит от рыночных факторов. Выпуск и оборот запрещены в РК, кроме операций на криптобиржах МФЦА. Стейблкоины USDT и USDC в РК отнесены к группе необеспеченных активов. Стейблкоины могли бы считаться обеспеченными ЦА, если бы выпускались казахстанским юрлицом или ИП.
Определение «обеспеченных активов» в стране отличается от мировой практики.
Согласно закону РК, все операции с ЦА должны проходить на регулируемых МФЦА криптобиржах.
Казахстанские регулируемые биржи
Оборот зарегистрированных в Казахстане местных и иностранных бирж за 2023 год достиг $239 млн, с более чем 63 000 транзакций и 52 800 пользователей, говорит последний отчет МФЦА.
В МФЦА зарегистрированы две казахстанские биржи цифровых активов: CaspianEx и ATAIX Eurasia.
CaspianEX
Компания Top Line зарегистрировалась в Международном финансовом центре Астана в 2021 году и начала сотрудничать с Binance. Фирма получила лицензию и разрешение на деятельность в октябре 2022 года. В марте 2023 года на базе инструмента для создания и настройки бирж Binance Cloud
запустила криптовалютную биржу CaspianEx.
«CaspianEx разработала собственную платформу, отказавшись от Binance Cloud из-за репутационных рисков. В марте 2024 года после временной приостановки биржа официально перезапустилась и возобновила обслуживание клиентов» — рассказал Bits.media заместитель генерального директора по юридическим вопросам CaspianEx Бахытжан Кенжебаев.
Оборот биржи к июню достиг $2 млн, на площадке зарегистрировано около 1000 пользователей. Есть и крупные клиенты, однако площадка их не называет.
Генеральный директор Максат Салпынов ранее работал в Альянс Банке (ныне ForteBank). Вся команда — налоговые резиденты Республики Казахстан, подчеркивают представители компании.
Биржа поддерживает торговлю BNB, USDT, BTC, ETH и казахстанскими тенге. Доступны пять пар для спотовой торговли и три для внебиржевой торговли (OTC).
Внебиржевая торговля возможна от суммы $15 000. Комиссия составляет 0.1%. При покупке криптовалюты с помощью банковских карт через сервис компании Simplex комиссия составляет 5%. Вознаграждение по реферальной программе достигает 20% с каждой сделки реферала на CaspianEx.
CaspianEx сотрудничая с Altyn Bank, компании совместно запустили фиатный шлюз для покупки криптовалют за тенге через цифровой банк Altyn-I. CaspianEx принимает деньги клиента, которые тот переводит через платформу банка, обменивает на ЦА и отправляя на кошелек пользователя. Биржа входит в Казахстанскую ассоциацию блокчейн технологий и искусственного интеллекта (КАБТИИ). В 2025 году CaspianEx планирует запустить стейкинг, маржинальную торговлю, фьючерсы на криптовалюту, а также интеграцию с Freedom Bank.
ATAIX Eurasia
Биржа получила лицензию МФЦА в 2022 году. Оборот на февраль 2024 года превысил $110 млн. На платформе зарегистрировано около 15 000 розничных клиентов. Здесь торгуют более 400 компаний из РК и примерно 20 зарубежных стран. Есть и крупные клиенты, которых биржа тоже не называет.
Основные клиенты — майнеры. Биржа не обслуживает граждан России и лиц, проживающих на территории РФ.
Площадка поддерживает торговлю USDT, BTC, ETH, TRX, BNB, LTC, VCHF, VEUR, USDC, тенге, российскими рублями, долларами, евро, юанями и турецкими лирами. Ввод средств бесплатный. Комиссия за торговлю: 0-0.38%, зависит от объема сделки. Чем больше торгуете, тем ниже комиссии. Комиссия за вывод фиата: 0.15-0.3%. Комиссия за вывод ЦА зависит от криптовалюты.
Есть интеграция с местными банками: Halyk Bank, Aлтын Банк, Заман-Банк, Банк Фридом Финанс Казахстан, Bereke Bank, Нурбанк, Банк ЦентрКредит (BCC) и Jusan Bank. «Казпочта» позволяет пополнять счет без комиссии. Доступно пополнение кошелька с помощью мобильного банкинга через Home Credit, Bereke Bank и BBC, платежный сервис Altyn-i. Nurbank позволяет юрлицам выводить фиат за несколько минут.
Биржа входит в КАБТИИ. Площадка планирует запуск p2p-сервиса и выпуск своей банковской криптокарты. Генеральный директор биржи — Арутюн Погосян.
Иностранные криптобиржи в Казахстане
Казахстанский рынок заставил ряд международных криптобирж получить лицензии МФЦА.
Крупнейшая криптобиржа мира Binance получила полную лицензию МФЦА в 2022 году. Площадка предлагает операции в тенге через систему AdvCash и прямую покупку криптокартой. Комиссии варьируются от 0.1% для спот-торговли до 0.05% для фьючерсов.
Сингапурская Bybit вышла на рынок РК в 2023 году. Платформа поддерживает операции в тенге, включая спот, фьючерсы и p2p-торговлю. Комиссионная структура схожа с Binance.
Южнокорейская Upbit работает в Казахстане с 2021 года и предлагает выбор из 181 криптовалют + 290 торговых пар.
Xignal&MT, также из Южной Кореи, начала работу в 2021 году. Обеспечивает покупку с карты за тенге, спот. Комиссия 0.3% за вывод зависит от вида криптовалюты. Поддерживает кошельки Bitgo и Henesis. В феврале 2024 года биржа приостановила деятельность, на момент написания статьи ее казахстанский сайт не функционирует.
Австралийская Biteeu Eurasia, получившая лицензию в 2022 году, управляет биржей Intebix. Biteeu имеет лицензии в ЕС и Австралии. Компания участвовала в выпуске казахстанской криптокарты совместно с Евразийским банком. На момент написания статьи сайт площадки не функционирует.
МФЦА применяет единые стандарты лицензирования для местных и иностранных компаний. «На получение лицензии МФЦА нам потребовалось около десяти месяцев, примерно столько же времени заняла регистрация Binance», — рассказал замгендиректора CaspianEx.
Требования к регистрации криптобирж
Международный финансовый центр «Астана» — это территория в пределах столицы, где действует особый правовой режим. В центре работают более 299 000 компаний, среди которых: Fth growth fund oeic, Central and Western Asia Trading, Rui Mei Packaging Materials и другие.
Резиденты центра могут легально оказывать услуги клиентам: хранить, обменивать, торговать и выпускать ЦА. Центром управляет совет МФЦА, возглавляемый президентом Казахстана.
Регулирование криптобирж в МФЦА осуществляет Комитет по регулированию финансовых услуг. Дополнительно биржи контролируют Агентство по финансовому мониторингу, Национальный банк РК и Комитет государственных доходов при Минфине.
Регистрация
Для запуска криптобиржи компания должна зарегистрировать юрлицо на территории МФЦА. Рассмотрение заявления занимает до 14 дней. Процесс регистрации включает следующие шаги:
После регистрации компания представляет МФЦА пакет документов для получения лицензии на криптодеятельность, разрешение на работу с блокчейн-технологиями и, при необходимости, с ICO. Пакет включает учредительные документы, бизнес-план, финансовый прогноз на несколько лет.
Необходимо подтвердить источники доходов и наличие зарегистрированного адреса в МФЦА. Требуется информация о финансовом состоянии и управленческом составе компании.
Требования к команде
В структуре компании оператора биржи обязаны быть: старший исполнительный директор, финансовый и технический директора. Обязателен в штате налоговый резидент РК, отвечающий за соблюдение требований отмывания преступных доходов (AML). Все вышеперечисленные члены команды согласовываются с МФСА. Их Ф.И.О и специализация и дата регистрации в центре размещаются в публичном реестре FinTech. Сотрудники должны обладать пятилетним опытом работы в своей области, иметь подтверждающие дипломы и сертификаты.
Авторизация
После положительного решения центра юрлицо проходи
Читать больше
Австралия ужесточит штрафы за нелицензированный криптобизнес
Инвесторы обвиняют SEC в бездействии на фоне манипуляций Binance
Как работает рынок криптобирж Казахстана: полный подробный обзор
Статус цифровых активов в Казахстане
В Республике Казахстан (РК) цифровые активы не являются финансовым инструментом (ценными бумагами и производные от них), ими нельзя оплачивать товары и услуги. Граждане страны, физлица, юрлица, могут легально обменивать, продавать и покупать, отчуждать, дарить криптовалюты и совершать другие действия. Крипторынок регулируют закон «О цифровых активах» и закон «Об информатизации»
В РК криптовалюта считается имуществом. Доходы от продажи облагаются налогом на прирост стоимости в размере 10%. Налогообложение для юрлиц действует с 1 января 2024 года, для физлиц — вступит в силу в январе 2025 года. Физлица и юрлица обязаны декларировать подобные доходы.
Типы цифровых активов в Казахстане
В Казахстане различают обеспеченные и необеспеченные цифровые активы (ЦА).
Обеспеченные ЦА, такие как стейблкоины TrueUSD или PAX, либо невзаимозаменяемые токены (NFT), имеют лицензированного владельца-резидента РК, определенные права и привязку к реальным активам. Они отличаются стабильностью цены и разрешены к обороту в стране.
Необеспеченные ЦА, — это, например, биткоины, эфир, XRP, любые монеты, полученные в виде вознаграждения за участие в поддержании консенсуса в блокчейне. У них нет указанного владельца или прав, а цена зависит от рыночных факторов. Выпуск и оборот запрещены в РК, кроме операций на криптобиржах МФЦА. Стейблкоины USDT и USDC в РК отнесены к группе необеспеченных активов. Стейблкоины могли бы считаться обеспеченными ЦА, если бы выпускались казахстанским юрлицом или ИП.
Определение «обеспеченных активов» в стране отличается от мировой практики.
Согласно закону РК, все операции с ЦА должны проходить на регулируемых МФЦА криптобиржах.
Казахстанские регулируемые биржи
Оборот зарегистрированных в Казахстане местных и иностранных бирж за 2023 год достиг $239 млн, с более чем 63 000 транзакций и 52 800 пользователей, говорит последний отчет МФЦА.
В МФЦА зарегистрированы две казахстанские биржи цифровых активов: CaspianEx и ATAIX Eurasia.
CaspianEX
Компания Top Line зарегистрировалась в Международном финансовом центре Астана в 2021 году и начала сотрудничать с Binance. Фирма получила лицензию и разрешение на деятельность в октябре 2022 года. В марте 2023 года на базе инструмента для создания и настройки бирж Binance Cloud
запустила криптовалютную биржу CaspianEx.
«CaspianEx разработала собственную платформу, отказавшись от Binance Cloud из-за репутационных рисков. В марте 2024 года после временной приостановки биржа официально перезапустилась и возобновила обслуживание клиентов» — рассказал Bits.media заместитель генерального директора по юридическим вопросам CaspianEx Бахытжан Кенжебаев.
Оборот биржи к июню достиг $2 млн, на площадке зарегистрировано около 1000 пользователей. Есть и крупные клиенты, однако площадка их не называет.
Генеральный директор Максат Салпынов ранее работал в Альянс Банке (ныне ForteBank). Вся команда — налоговые резиденты Республики Казахстан, подчеркивают представители компании.
Биржа поддерживает торговлю BNB, USDT, BTC, ETH и казахстанскими тенге. Доступны пять пар для спотовой торговли и три для внебиржевой торговли (OTC).
Внебиржевая торговля возможна от суммы $15 000. Комиссия составляет 0.1%. При покупке криптовалюты с помощью банковских карт через сервис компании Simplex комиссия составляет 5%. Вознаграждение по реферальной программе достигает 20% с каждой сделки реферала на CaspianEx.
CaspianEx сотрудничая с Altyn Bank, компании совместно запустили фиатный шлюз для покупки криптовалют за тенге через цифровой банк Altyn-I. CaspianEx принимает деньги клиента, которые тот переводит через платформу банка, обменивает на ЦА и отправляя на кошелек пользователя. Биржа входит в Казахстанскую ассоциацию блокчейн технологий и искусственного интеллекта (КАБТИИ). В 2025 году CaspianEx планирует запустить стейкинг, маржинальную торговлю, фьючерсы на криптовалюту, а также интеграцию с Freedom Bank.
ATAIX Eurasia
Биржа получила лицензию МФЦА в 2022 году. Оборот на февраль 2024 года превысил $110 млн. На платформе зарегистрировано около 15 000 розничных клиентов. Здесь торгуют более 400 компаний из РК и примерно 20 зарубежных стран. Есть и крупные клиенты, которых биржа тоже не называет.
Основные клиенты — майнеры. Биржа не обслуживает граждан России и лиц, проживающих на территории РФ.
Площадка поддерживает торговлю USDT, BTC, ETH, TRX, BNB, LTC, VCHF, VEUR, USDC, тенге, российскими рублями, долларами, евро, юанями и турецкими лирами. Ввод средств бесплатный. Комиссия за торговлю: 0-0.38%, зависит от объема сделки. Чем больше торгуете, тем ниже комиссии. Комиссия за вывод фиата: 0.15-0.3%. Комиссия за вывод ЦА зависит от криптовалюты.
Есть интеграция с местными банками: Halyk Bank, Aлтын Банк, Заман-Банк, Банк Фридом Финанс Казахстан, Bereke Bank, Нурбанк, Банк ЦентрКредит (BCC) и Jusan Bank. «Казпочта» позволяет пополнять счет без комиссии. Доступно пополнение кошелька с помощью мобильного банкинга через Home Credit, Bereke Bank и BBC, платежный сервис Altyn-i. Nurbank позволяет юрлицам выводить фиат за несколько минут.
Биржа входит в КАБТИИ. Площадка планирует запуск p2p-сервиса и выпуск своей банковской криптокарты. Генеральный директор биржи — Арутюн Погосян.
Иностранные криптобиржи в Казахстане
Казахстанский рынок заставил ряд международных криптобирж получить лицензии МФЦА.
Крупнейшая криптобиржа мира Binance получила полную лицензию МФЦА в 2022 году. Площадка предлагает операции в тенге через систему AdvCash и прямую покупку криптокартой. Комиссии варьируются от 0.1% для спот-торговли до 0.05% для фьючерсов.
Сингапурская Bybit вышла на рынок РК в 2023 году. Платформа поддерживает операции в тенге, включая спот, фьючерсы и p2p-торговлю. Комиссионная структура схожа с Binance.
Южнокорейская Upbit работает в Казахстане с 2021 года и предлагает выбор из 181 криптовалют + 290 торговых пар.
Xignal&MT, также из Южной Кореи, начала работу в 2021 году. Обеспечивает покупку с карты за тенге, спот. Комиссия 0.3% за вывод зависит от вида криптовалюты. Поддерживает кошельки Bitgo и Henesis. В феврале 2024 года биржа приостановила деятельность, на момент написания статьи ее казахстанский сайт не функционирует.
Австралийская Biteeu Eurasia, получившая лицензию в 2022 году, управляет биржей Intebix. Biteeu имеет лицензии в ЕС и Австралии. Компания участвовала в выпуске казахстанской криптокарты совместно с Евразийским банком. На момент написания статьи сайт площадки не функционирует.
МФЦА применяет единые стандарты лицензирования для местных и иностранных компаний. «На получение лицензии МФЦА нам потребовалось около десяти месяцев, примерно столько же времени заняла регистрация Binance», — рассказал замгендиректора CaspianEx.
Требования к регистрации криптобирж
Международный финансовый центр «Астана» — это территория в пределах столицы, где действует особый правовой режим. В центре работают более 299 000 компаний, среди которых: Fth growth fund oeic, Central and Western Asia Trading, Rui Mei Packaging Materials и другие.
Резиденты центра могут легально оказывать услуги клиентам: хранить, обменивать, торговать и выпускать ЦА. Центром управляет совет МФЦА, возглавляемый президентом Казахстана.
Регулирование криптобирж в МФЦА осуществляет Комитет по регулированию финансовых услуг. Дополнительно биржи контролируют Агентство по финансовому мониторингу, Национальный банк РК и Комитет государственных доходов при Минфине.
Регистрация
Для запуска криптобиржи компания должна зарегистрировать юрлицо на территории МФЦА. Рассмотрение заявления занимает до 14 дней. Процесс регистрации включает следующие шаги:
После регистрации компания представляет МФЦА пакет документов для получения лицензии на криптодеятельность, разрешение на работу с блокчейн-технологиями и, при необходимости, с ICO. Пакет включает учредительные документы, бизнес-план, финансовый прогноз на несколько лет.
Необходимо подтвердить источники доходов и наличие зарегистрированного адреса в МФЦА. Требуется информация о финансовом состоянии и управленческом составе компании.
Требования к команде
В структуре компании оператора биржи обязаны быть: старший исполнительный директор, финансовый и технический директора. Обязателен в штате налоговый резидент РК, отвечающий за соблюдение требований отмывания преступных доходов (AML). Все вышеперечисленные члены команды согласовываются с МФСА. Их Ф.И.О и специализация и дата регистрации в центре размещаются в публичном реестре FinTech. Сотрудники должны обладать пятилетним опытом работы в своей области, иметь подтверждающие дипломы и сертификаты.
Авторизация
После положительного решения центра юрлицо проходи
Читать больше
Австралия ужесточит штрафы за нелицензированный криптобизнес