Как снизить AML-риски при использовании криптомиксера

С 1 июля в ЕС вступил в силу регламент MiCA. Это ознаменовало ужесточение регулирования крипторынка и, как следствие, усиление контроля за «чистотой» цифровых активов.

И до введения новых правил централизованные платформы с опаской относились к связанным с криптомиксерами средствам, а теперь скрининг стал еще более строгим. Традиционные методы смешивания вроде CoinJoin уже небезопасны, поскольку легко поддаются анализу, поэтому пользователям приходится прибегать к дополнительным способам обеспечения приватности.

Вместе с командой Mixer.Money разбираемся в преимуществах режима «Полная анонимность» и показываем механизм его работы на примере. 

Механизм работы и преимущества «Полной анонимности»

С каждым годом появляется все больше сервисов коммерческой деанонимизации монет, а CEX ужесточают мониторинг, что существенно повышает вероятность блокировки средств.

В Mixer.Money предлагает два режима: обычный «Миксер» и «Полная анонимность». 

Первый подходит для быстрой и недорогой очистки без серьезных требований к анонимизации. Однако существует риск раскрытия с помощью кластерного анализа или получения монет с сомнительной историей.

«Полная анонимность» — режим для глубокого смешивания с биткоинами, полученными из надежных источников и прошедшими скоринг платформы.

В этом режиме монеты клиентов не смешиваются между собой. Они поступают в премиксер, обезличиваются, дробятся на случайные части и отправляются платформой частным инвесторам и трейдерам на централизованные биржи. 

Обратно клиент получает монеты с других платформ и от других инвесторов. Mixer.Money не смешивает одни и те же биткоины, поэтому связь с владельцем монет и другими клиентами миксера практически полностью исчезает. 

Система подбирает для каждого заказа на очистку транзитные кошельки, которые бы возвращали суммы без сдачи. Кроме того, в «Полной анонимности» миксер сам выбирает оптимальное время возврата средств, снижая риски деанонимизации. 

Платформа также не дает клиенту указать процентное соотношение распределения средств между адресами получения. Вместо этого подбор транзитных кошельков с биржевыми активами происходит таким образом, чтобы на них не оставалось сдачи. Это позволяет формировать «простые», не привлекающие внимания транзакции.

Режим сложнее в использовании, но, как утверждают в Mixer.Money, сегодня это единственный способ защитить кошельки от кластерного анализа.

Как пользоваться режимом «Полная анонимность»

1. Выбираем режим

Заходим на сайт Mixer.Money. На главной странице в списке режимов выбираем «Полная анонимность».

Сервис предложит ввести до двух адресов, на которые поступают очищенные монеты. Качество смешивания выше, если указать оба.

Заранее подготовьте адреса для отправки и получения активов — они не должны иметь общей истории транзакций. Мы отправляли монеты из расширения Trust Wallet для Chrome, а получали в десктопной версии Electrum.  

2. Вставляем адреса

Находим пустой адрес в биткоин-кошельке и копируем его, при необходимости выбираем второй. Туда вернутся монеты с бирж. 

Возвращаемся на страницу Mixer.Money и в свободные поля вставляем биткоин-адреса. Далее жмем кнопку «Смешать мои Bitcoin».

3. Изучаем заявку

После нажатия кнопки открывается заявка на смешивание. Она активна семь суток (168 часов). Этого хватает, чтобы отправить монеты со сторонней платформы. 

На странице четыре элемента:

• адрес кошелька, на который нужно отправить биткоин для смешивания;
• QR-код, дублирующий адрес для отправки;
• кнопка для получения гарантийного письма (рекомендуется к ознакомлению);
• калькулятор комиссий.

Последний помогает рассчитать, сколько биткоинов вернется после смешивания.

Перед отправкой монет внимательно ознакомьтесь с гарантийным письмом. В нем содержатся все условия и необходимые данные по заказу: адрес для отправки монет, адрес возврата, величина комиссии и время смешивания.

Проверить подлинность документа можно с помощью PGP-ключа. Храните письмо до получения очищенных монет. Если возникнет спор, оно подтвердит транзакцию в переписке с поддержкой.

4. Отправляем монеты

Теперь отправляем монеты. Копируем сгенерированный адрес или используем QR-код. 

Очистка начинается после первого подтверждения транзакции в сети биткоина. Отследить прогресс можно через любой блокчейн-обозреватель.

5. Ждем возврата

Сервис гарантирует возврат очищенных монет на указанный в заявке адрес в течение шести часов. 

Важно помнить, что в режиме «Полная анонимность» биткоины отправляются разными частями. Если вернулась неполная сумма, дождитесь завершения процесса смешивания. 

***

В условиях ужесточения регуляторных требований и усиленного мониторинга со стороны бирж традиционные миксеры становятся неэффективными. Режим «Полная анонимность» от Mixer.Money предлагает альтернативный подход, исключающий смешивание клиентских монет и использующий биржевые кошельки для разрыва связей. Взамен пользователь теряет контроль над временем возврата и распределением сумм между адресами.