В Chainalysis усиление контроля связали с ужесточением требований законодательства и ростом угроз со стороны хакеров. По словам аналитиков, за последние годы криптоиндустрия заметно повысила требования к мониторингу транзакций и выявлению подозрительной активности.

Если в 2020 году только около 10% криптокомпаний соответствовали «золотому стандарту уведомлений» о рисках, то к 2026 году подобные стандарты применяет уже почти половина новых участников рынка.

«Это признак быстрого взросления экосистемы. Стандартные современные конфигурации комплаенса пять лет назад считались бы передовыми. Планка продолжает подниматься», — говорится в отчете Chainalysis.

Эксперты обратили внимание на различия в подходах к оценке рисков между криптокомпаниям и остальными финансовыми организациями. Банки и другие подобные учреждения обычно устанавливают более низкий порог срабатывания систем мониторинга, получая уведомления даже при косвенном контакте с подозрительными или высокорисковыми транзакциями.

Криптовалютные биржи, напротив, чаще используют более высокие пороги уведомлений, причем точные пороговые значения заметно различаются в зависимости от категории риска. Для операций, связанных с программами-вымогателями, мошенническими сайтами, инвестиционными аферами и даркнет-рынками, пороги оповещения по косвенным признакам нередко оказываются в 10–20 раз выше, чем при прямом взаимодействии с такими адресами или сервисами.

По мнению специалистов Chainalysis, такая разница может создавать дополнительные возможности для злоумышленников, которые пытаются скрыть происхождение средств через промежуточные транзакции. Аналитики считают, что криптоиндустрия значительно улучшила механизмы выявления прямых рисков, однако подходы к мониторингу косвенных связей пока остаются менее строгими.

Ранее в Chainalysis сообщили, что объемы криптоплатежей, связанных со схемами торговли людьми, к 2025 году возросли на 85% и достигли сотен миллионов долларов.

Читать материал на Bits.media